知らなかった、というだけで、私たちは随分とたくさんの無駄遣いをしています。
お金・生活に関わる話題を取り上げ、夫婦で明日はわが身と考えてみる・・。
独立系ファイナンシャルプランナー 『FP知恵の木』の伊藤さんご協力のもと、
プロのアドバイスも聞くことができます。

2009-05-22 未来設計書に関するご相談

■【 未来設計書に関するご相談 】

> 直接お金の相談ではないのですが、御願いします。
>
> 近い将来、FP知恵の木の「未来設計書」を
> 御願いしようとしています。
> しかしどのタイミングで御願いすればいいか悩んでいます。
>
> キーとなるのが住宅ローンの件。
> 「未来設計書」の中にこの件のアドバイスもあるかと思いますが、
> 現在ローンはありません。
> であれば、ローンを抱える寸前で行うことが
> ベターなのかと感じています。
> それともアドバイスは無く、
> 「住宅購入まるごとお任せクン」等を更に御願いする
> 必要があるのでしょうか?
>
> 「未来設計書」も決して安い買い物ではありませんので、
> アドバイスを御願いします。
>
> よろしくお願いします。


■【 CFP伊藤さんからのコメント 】

 ありがたいご質問ありがとうございます。

 「未来設計書」の最大有効活用方法は、ここ1年間の間で大きなイベントがある方です。理由は料金の中に1年間お付き合いさせていただくことが入っているからです。

 例えば、
 ・住宅を購入する
 ・結婚をする
 ・子供が生まれる
 ・離婚する
 ・相続が発生する
 などなど

 今後近々住宅購入予定の方の場合、
 1)状況をヒアリングする
 2)「未来設計書」作成により妥当な住宅購入予算を算出する
 3)ご依頼があれば、住宅をご一緒にお探しする
 4)住宅が決まれば、最も有利住宅ローンをアドバイスする
 5)住宅ローンを組むことで、保険の見直しが必要な場合ご一緒に見直し
 6)住宅ローン控除の確定申告お手伝いをする

 だいたい1年間は、お付き合いすることになります。

 住宅購入の場合、もう来週契約というように、かなりせっぱ詰まった相談の方が多いのですが、少なくとも購入数ヶ月前から「未来設計書」をご利用いただいたほうが最大限に活用できます。

 【未来設計書】
 http://www.chienoki.com/advice_futureplan.html


posted at 11:16:00 on 2009-05-22 by nmura - Category: 2, 相談コーナー

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